＜投資口座、非課税使いこなす＞

証券会社や銀行などで開く口座の選択肢が増えましたが
どのように選んだらよいのか初心者には分かりにくい面がも
あります。
※　投資を始めるならどんな口座を
ﾒﾘｯﾄ　　　　　　　　　　ﾎﾟｲﾝﾄ　　　　　　　主な商品
税制優遇
あり

ＮＩＳＡ　　　購入年から５年間　　２０２３年までの間　　　投信、株式
運用益が非課税　　　設可。他口座との
枠は１２０万円　　　　損益通算不可

つみたて　購入年から２０年　　　２０３７年まで開設可　　基準を満たす
ＮＩＳＡ　　　間運用益非課税　　　損益通算は不可　　　　投信と、ＥＴＦ
枠は年４０万円

個人型　　掛金が全額所得　　　口座管理費が必要　　　　投信、定期
確定　　　枠は年１４．４万～　原則６０歳まで引き
８１．６万円　　　出せない
運用益は非課税

通常の取引口座

特定口座　税額計算、納税　　　他口座と損益通算する　　投信、株式
をしてもらえるの　　　際などには申告が必要
で原則申告不要

こういった商品も「活用期間や引き出し条件で使い分け」を
されて、自分に合った資産運用を心がけるべきでしょう。

何か、分からないところがあれば「ｺﾒﾝﾄ」でご相談くださいね。