9月9日 おはようございます
つみたてNISAの対象投信は120程度になりますが、金融機関では取り扱いは異なりそうです。
ネット証券ではほぼすべてを対象にしそうですが、対面型金融機関では投信数わ絞り込むところも出てきそうです。
対象商品に加え、最低積立金額やサービス内容、販売姿勢をみて、長く付き合える金融機関を慎重に選ぶことが大事です。
※ 2つのNISAの違い
つみたてNISA 現行NISA
対象者 20歳以上
効果 売却益や分配金なとが一定期間非課税
年間の
投資上 40万円 120万円
限額
非課税 20年間 5年間
期間
投資 定期かつ継続的な買付 特に制限なし
方法
投資 定期かつ継続的な買付 特に制限なし
方法
対象 長期,積立、分散投資 上場株式、投資信託
商品 に適した投資信託やETF ETFなど
口座 2037年まで 2023年まで
開設
期間
資産の
途中引き いつでも可能
※ つみたてNISAの対象商品「ETFは別途条件あり」
共通の条件
① 信託期間が無期限または20年以上
② 販売手数料は無料で主な投資対象に株式を含む
③ 毎月分配は不可
インデックス「指数連動」型
① 信託報酬は国内資産0.5%以下、海外資産75%以下
アクティブ「積極運用」型
① 信託報酬は国内資産1%以下、海外資産1.5%以下
② 運用実績期間の3分の2以上で資金流入超過
③ 純資産50億円以上で5年以上の運用実績
注意 信託報酬は税抜き
以上のように、資産運用には、最低、色んな条件が付いたいる事や、手数料、税金等を良く知ってからされることをお勧めします。
何か不安なことがあれば、「無料相談」をご利用くださいね。