＜ＤＣ資産 年一回見直し＞
９月２１日 おはようございます
確定拠出年金「ＤＣ」は加入者それぞれの運用の実績で将来の年金が増減する。
ところが、ほとんどの加入者は株式、債券などの割合を自分に
合うようにそろえる「ｽｲｯﾁﾝｸﾞ「預け替え」」という売買をしておらず、資産配分がいびつになっている可能性がある。
大切な老後資金を過大なﾘｽｸにさらさないために、資産配分の
整え方を知っておこう。
※ 資産運用の約４割は投資信託「企業型、１６年３月末」
〇預貯金 ３６％
〇保険 １９％
〇株式型の投信 １９％
〇債券型の投信 １０％
〇ﾊﾞﾗﾝｽ型の投信 １４％
〇その他
※ 定期的なﾘﾊﾞﾗﾝｽの考え方
● 自分が耐えられる損失ﾘｽｸに応じて資産を配分
● 年に一回、専用ｻｲﾄで資産配分比率をﾁｴｯｸ
● 大きく崩れていたらｽｲｯﾁﾝｸﾞで元に戻す
● ５～１０年に一回、ｽｲｯﾁﾝｸﾞと配分変更の併用で
資産配分自体を見直す。
ｽｲｯﾁﾝｸﾞ 今保有する商品を売り、そのお金で別の商品
を買う事。売却益は非課税
配分変更 今後の毎月の掛金で買っていく商品を変える
こと。手数料はかからない。
以上のように、資産運用は日々変動しているので、内容をﾁｴｯｸすることが大事な作業ですよ。素人の方は、毎月○○日ﾁｴｯｸの日として習慣にすることをお勧めします。
何かわからないことがあれば「無料相談」をご利用くださいね。
