＜ﾛﾎﾞｱﾄﾞ投資 成績は？＞
９月２８日 おはようございます
ｲﾝﾀｰﾈｯﾄを通じて簡単な質問に答えると、自動的に自分に合った資産配分を提案してれる「ﾛﾎﾞ、ｱﾄﾞﾊﾞｲｻﾞｰ「ﾛﾎﾞｱﾄﾞ」のｻｰﾋﾞｽが広がっている。
直近１年の運用成績はおおむね良好だが、長い目で実力を判断する姿勢や、ｺｽﾄへの目配りも必要だ。
※ 一任型と助言型
一任型 運用会社に口座を開設し、投資一任契約を締結。
投資信託や上場投資信託「ＥＴＦ」といった商品を
買付までを任せる。
ｱﾄﾞﾊﾞｲｽ型 商品の売買はしてくれない。資産配分の提案
だけなら手数料は無料。実際には運営会社が
販売する商品の中からお薦めを提示してくれる
ので、信託報酬などの運用ｺｽﾄして買うかどうか
を利用者自ら判断する。
※ 運用方針はこう決まる「ﾃｵの場合」
２０～４０代 値上がり益を重視 国外の株式比率を高め
退職者、６０ 配当、利息を重視 外の国債、社債比率
歳代以上 を高め
金融資産が ｲﾝﾌﾚ対策を重視 金やｺﾓﾃﾞｨﾃｨなどの実物
多い 資産の比率を高めに
以上のように、資産運用もﾛﾎﾞｯﾄがする時代になりつつあります。
こういった時代に、それぞれの年代に合った資産運用をされる
場合、素人の方はどうしてすればよいか専門家にご相談される
事をお勧めします。
資産運用にお困りの方は「無料相談」をご利用くださいね。
