＜資産の終活、まず一覧表＞
１０月３日 おはようございます
終末期や死後の手続き、行事について自分で考えて準備する「終活」では、お墓や葬儀の支度だれでなく財産の引き継ぎも重要だ。
まずは手持ちの金融資産や不動産をﾘｽﾄｱｯﾌﾟ、そして必要に応じ
て集約し、だれにどう残すか考え始める、そんな「お金の終活」にも早めに着手したい。
Ａ」 お金の終活はここが大事「体験者の声より」
● 財産を洗い出してﾘｽﾄを作成
〇預金や株式など金融機関口座の目録を作った
〇ｳｴｰﾌﾞ上のＩＤやﾊﾟｽﾜｰﾄﾞを整理、記録した
● 不要な口座やｶｰﾄﾞ類は整理
〇できる限り口座を解約して財産をｼﾝﾌﾟﾙにしている
〇ﾈｯﾄ証券口座を整理し、銀行は２つに絞りこみたい
● 資産ﾘｽﾄは定期的に更新
〇財産の状況は年々変わるのでﾘｽﾄは毎年更新していく
〇年に一度、資産の確認は必要、親はしないまま認知症に
● 家族など信頼できる人に伝える
〇ここを見たらすべて分かるからと子供二人に伝えた
〇口座の在りかを伝えておかないと幽霊口座になりかねない
● 通帳や重要書類をそろえておく
〇通帳と届出印の保管場所を子供に見せた
〇何かあったら困るのでﾘｽﾄと通帳、印鑑類は別々に保管
Ｂ」 ﾘｽﾄにしておきたい項目
〇不動産 〇預貯金 〇株式、債券、投信
〇生命保険、個人年金 〇損害保険
〇貴金属、美術品 〇ｺﾞﾙﾌ会員権 〇ｸﾚｼﾞｯﾄｶｰﾄﾞ
〇公的年金
Ｃ」 ﾈｯﾄで管理する資産には特に注意
〇金融資産のうちﾈｯﾄ取引分は家族に分かるように伝える
〇ﾈｯﾄ取引口座ごとにＩＤやﾊﾟｽﾜｰﾄﾞを書き残す
〇時価変動の激しい商品もあるのでﾁｴｯｸ日を記載する
〇契約中の有料ｺﾝﾃﾝﾂは支払い口座の情報も記しておく
以上のように、「終活の準備」は大変なことですよ、早い目に
準備をして後に残る人たちに迷惑の掛からないようにしておく
事をお勧めします。
何かご相談事があれば「無料相談」をご利用くださいね。
