<目的と資金額で利用する制度>
 
11月26日     おはようございます
個人が長期の積立投資を行う「つみたてNISA」。
制度の概要や口座開設の注意点、イデコ「iDeCo、個人型確定拠出年金」との使い分けが必要です。
● 非課税投資の期間が長く心理的ハードルを下げる
「つみたてNISA」
2018年創設される「つみたてNISA」はこれまでのNISAが積立型の投資に利用しにくいことをふまえ、少額からの積立、分散投資の促進を目的に導入された。
その期間「20年間」は分配金や譲渡益について非課税になる。
● まとまった投資資金を持つ場合は一般NISAを利用したほうが効率的非課税口座を利用する場合は「一般NISA」か「つみたてNISA」のどちらかを選ぶ必要がある。
ある程度まとまった投資資金を持つ場合は、一般NISAで
120万円ずつ、より多くのリスク資産に投資し、高い収益性を
求める方が効率的と言える。
以上のように、それぞれの環境によって選ぶべき投資商品は変わってくると思います。
その選択にお困りの方が多くおられるようで、その場合は、確かな専門家にご相談されたから商品選びをされてから決定すべきだと思いますよ。
何か、「お悩み」があれば是非「無料相談」をご利用くださいね。