<投信「リスク限定型」の実力>
9月24日 おはようございます
元本確保をうたったり、損失を一定以内に抑制したりする投資信託の設定が相次いでいる。
投資で損はしたくないというリスク嫌いの個人マネーの受け皿を狙っている。
個人の関心は高そうだが、いずれも仕組みが複雑でわかりにくいだけに、リスクとリターンの関係などを納得したうえで購入を検討してほしい。
※ 主な損失限定型、元本確保型投信
基準価格 加減メド 実質信託報酬 特色
アムンディ、ダブル 10198円 9433円 1.30過去最高の基
ダブルウォツチ 準価格の90%以下に
下がると資産を売却
して繰り上げ償還
あんしんスイッチ 9841円 9000円 1.44% 同上、
「当初9000円に下が
ると保証に基づき繰
り上げ償還
GS社債国際 10096円 1万円 0.31% 元本確保型
の単位型投信10年
満期で年1回の分配
金支払いをめざす
以上のように投信「リスク限定型」と言っても絶対元本割れしない商品ではありませんので、途中で償還されるケースが多々ありそうですよ。
又この低金利の時代に信託報酬「預けている間の基準価格に係るコスト」か結構高いので運用益がコストで消されてしまうケースがあるのでよく検討してから始めてくださいね