<投信「リスク限定型」の実力>
 
9月24日     おはようございます
 
元本確保をうたったり、損失を一定以内に抑制したりする投資信託の設定が相次いでいる。
投資で損はしたくないというリスク嫌いの個人マネーの受け皿を狙っている。
個人の関心は高そうだが、いずれも仕組みが複雑でわかりにくいだけに、リスクとリターンの関係などを納得したうえで購入を検討してほしい。
 
※ 主な損失限定型、元本確保型投信
 
基準価格    加減メド  実質信託報酬  特色   
アムンディ、ダブル  10198円  9433円 1.30過去最高の基
ダブルウォツチ              準価格の90%以下に
                  下がると資産を売却
                  して繰り上げ償還
     
あんしんスイッチ  9841円   9000円 1.44% 同上、
                                                                  「当初9000円に下が
                                                                  ると保証に基づき繰
                                                                  り上げ償還
 
GS社債国際  10096円  1万円  0.31% 元本確保型
                                                                   の単位型投信10年
                                                                   満期で年1回の分配
                                                                   金支払いをめざす
 
以上のように投信「リスク限定型」と言っても絶対元本割れしない商品ではありませんので、途中で償還されるケースが多々ありそうですよ。
又この低金利の時代に信託報酬「預けている間の基準価格に係るコスト」か結構高いので運用益がコストで消されてしまうケースがあるのでよく検討してから始めてくださいね