＜投信の評価「配当込み」へ＞
 
６月４日　　　　　　おはようございます
 
三菱ＵＦＪ国際投信は７月以降、株式などのｲﾝﾃﾞｯｸｽ「指数連動」型投資信託１１０本のﾍﾞﾝﾁﾏｰｸ「運用の指標」を、配当抜きの指数から配当を含む指数にすべて切り替える。
投信の成績評価の在り方が見直されるきっかけになりそうだ。
 
ﾍﾞﾝﾁﾏｰｸはいわば運用のﾓﾉｻｼ。
運用ﾘﾎﾟｰﾄなどに投信の基準価格の値動きと一緒に表示される事が多く、比較の参照とされる。
日本株なら日経平均株価や東証株価指数「ＴＯＰＩＸ」、海外先進国株ならＭＳＣＩ、ＫＯＫＵＳＡＩ指数がよく使われる。
 
ﾍﾞﾝﾁﾏｰｸの議論は、市場平均を上回ることを目指すｱｸﾃｨﾌﾞ「積極運用」型にも及んでいきそうだ。
 
以上のように、資産運用をされる場合、運用の評価をどのように解釈するかで大変異なってきますので、難しく考えるのではなく、自分が投資した金額から今どのくらい増えているかを出すだけで「税金、手数料を含めて」いいかと思いますよ。