１月２７日 おはようございます
投資信託を長期に保有していると、景気の浮き沈みや金融政策の変更、地政学ﾘｽｸの高まりなど様々な要因で残高が増減する。頻繁に売買する必要はないものの、資金を投じたままでほおっておくと、いつの間にか運用効率低下していたなどの事態に陥りかねない。安心して投資を続けるためにも、投信の保有状況は定期的に点検した方がよさそうだ。
※ 投信の保有中に点検したいﾎﾟｲﾝﾄ
運用成績 基準価格の騰落率が著しく悪化していないか
基準価格の変動幅は想定内に収まっているか
純資産 解約で減り続けて早期償還のﾘｽｸがないか
総額 急増して運用に支障が出ていないか
運用体制 当初見込んだ通りの資産に投資しているか
責任者が後退して運用姿勢が変わっていないか
※ ﾊﾞﾗﾝｽ型投信は運用会社が資産配分を調整
「一部略称」 資産配分 純資産総額 ３年ﾘﾀｰﾝ
ｾｿﾞﾝﾊﾞﾝｶｰﾄﾞ 株式債券を原則５割 2019億円 5.6%
ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽ ずつ保つ
JP4資産ﾊﾞﾗﾝｽ 国内外の債券に７割 938億円 2.8%
ﾌｧﾝﾄﾞ安定ｺｰｽ 株式に３割投資
世界の財産 国内外の株式、債券 330億円 5.0%
３文法ﾌｧﾝﾄﾞ REITの６資産に均等投資
以上のように、長期投資にも定期点検をして資産配分等をよく考えて、何度も買換え「手数料が大」などもせずに上手にﾊﾞﾗﾝｽよく資産配分をして運用されることをお勧めします。
