＜つみたてＮＩＳＡの投信＞

＜つみたてＮＩＳＡの投信＞
２０２１年９月７日　　　　　おはようございます

積み立て型の少額投資非課税制度「つみたてＮＩＳＡ」の口座数が伸びている。
対象ﾌｧﾝﾄﾞでの投資家のﾘﾀｰﾝは実際にどのくらいか。
保有者全員の平均購入単価を基に、それぞれの投資家が購入した時点以降の累積の含み益の平均を「保有者平均ﾘﾀｰﾝ」として推計すると、６月末時点ではまずまずの２０%強だった。

対象ﾌｧﾝﾄﾞの保有者平均ﾘﾀｰﾝの推移をみると、つみたてＮＩＳＡ開始以降でﾏｲﾅｽとなった月は、米中貿易摩擦が激化して金融市場が動揺した１８年１２月、ｺﾛﾅｼｮﾂｸを受けた２０年３月同４月の３回。ﾏｲﾅｽは最大でも８%弱で、２１年６月末時点に
は約２２%まで回復した。つみたてＮＩＳＡ対象ﾌｧﾝﾄﾞの全般的な運用成績はまずまずといえる。

以上のように、どの金融資産で運用すれば確実に資産を増やしていけるかは難しいところがありますが挑戦してみないと成果は上がりません。
現在の低金利の時代では、預貯金だけでは資産を増やせませんので、是非、勉強して挑戦してみてください。