<つみたてNISAの実力>

2022年5月27日     おはようございます

つみたてNISAは年間40万円を上限に積み立て方式で投資し、それを初年度を含めて20年間、非課税で運用がてきる。
対象は金融庁が長期の資産形成に適すると認めた約210本の投資信託だ。
40万円は20年後にどれくらい増えるのだろうか。

資産全体が株式だと変動が大きくなるので、預貯金や債券などリスクと期待リターンがともに低い資産を併せて持ちたい人も多いだろう。
その場合も預貯金などは課税口座で保有し、株式主体の非課税口座と併せた資産全体で自分に適した配分になっていればいい。

株式でも特定の国や業種に限定すれば長期に低迷することもあるため、世界に幅広く分散するのは有力な選択肢。

以上のように、早いうちから少額でもいいので、将来の経済的安心、安全のために投資することは有効であり政府も税制面で優遇する制度を多く作っているので利用されることをお勧めします。