＜富裕層に仕える「ﾏﾈｰの執事」のﾌﾟﾗｲﾍﾞｰﾄﾊﾞﾝｶｰ＞
３月２６日 おはようございます
ﾌﾟﾗｲﾍﾞｰﾄﾊﾞﾝｶｰとは顧客から家族や健康上の問題など、ごく私的な相談を受けることがもある。ある顧客にとって最も最適なｿﾘｭｳｼｮﾝを提供するには、その人の家族関係を最低でも親、子、孫の世代にわたって把握していなければいけないし、顧客自身がどういう人生を望んでいるかも深いﾚﾍﾞﾙで知っていなければならない。単に金融知識に精通していれば勤まる、という仕事ではない。
海外金融機関の場合は、株式、投資信託に限らず、債券や仕組債でも手数料の明示が義務付けられておりこのようなことはありえない。
この構図のもとで当然起こりえる問題は、顧客に頻繁に売り買いをしてもらう事でより多くの販売手数料を稼ぎたいというｲﾝｾﾝﾃｨﾌﾞ「誘因」が金融ﾏﾝ側に働いてしまう点だ。
よく日本の金融機関の手数料形態がはっきりしていいか高額な手数料「販売手数料が３％」が掛かっていることに注意しない資産運用をしても利益がでないｼｽﾃﾑになっている場合がありますので、何度も売り替えを進める金融ﾏﾝには注意してお付き合いしてくださいね。
