＜夏のﾎﾞｰﾅｽ賢く使おう＞
６月２７日 おはようございます
「老後資金２０００万円」問題が注目を集める中、もなく多くの企業で夏のﾎﾞｰﾅｽが支給される。まとまった金額を受け取るﾎﾞｰﾅｽは、貯蓄額を増やす好機だ。将来の為のための資産形成を重視するなら、どのような割合で使うべきなのでしょう。
※ ﾎﾞｰﾅｽで準備したい主な特別支出
● 住宅ﾛｰﾝのﾎﾞｰﾅｽ返済月増額分
● 固定資産税 ● 自動車税
● 車検代 ● 帰省費用
● 旅行代金 ● ｽｰﾂ代
● 年払いの保険料 ● そろそろ買い替える家電
● 子供の合宿や習い事の発表会費用
※ 夏のﾎﾞｰﾅｽお勧めの預け先
ＦＰ ＭＨ氏
地方銀行のﾈｯﾄ支店の特別定期預金「上限１００万円程度
だが、０．２５～０．２７％の金利も」
地方自治体発行の債券
ＦＰ ＹＹ氏
年収の半分貯蓄があるなら⇒ 外国株式や外国債券で運用する投資信託
「専用口座に移し、つみたてＮＩＳＡで毎月積み立て」
ＦＰ ＴＴ氏
月給３か月分の貯蓄があるなら⇒ 世界株式のｲﾝﾃﾞｯｸｽ投信「同上」
以上のように、夏のﾎﾞｰﾅｽがでて、どのように有効に使おう
か悩んでいる方も多いと主済ますが、まずは必要資金を使い
残ったお金を有効に資産運用される事をお勧めします。
