1月3日 おはようございます
株式や投資信託などの金融商品に投資し、配当金を得たり、値上がりで売却益が出たりすると、通常は20%の税金がかかります。長期の資産形成を促すため、これに一定の非課税枠を設けたのが2種類のNISAです。
※ どちらかの制度を選ぶ
NISA つみたてNISA
対象者 20歳以上「日本在住」
対象商品 株式、投信、REIT 金融庁承認の投信
約170本
購入できる
上限額
年間120万円 年間40万円
※2024年か
ら積立枠20万
円とその他枠1
02万円の2階
建てに
非課税期間 購入年から5年間 購入年から20年間
購入できる期間 2023年末まで 2037年末まで
※28年末まで ※42年末まで
口座の開設先 証券会社、銀行、信金、信組、投信会社など
注意 ※は2020年度税制改正大綱に盛り込まれた変更点
以上のように、資産運用には税制をよく知って自分に合った金融商品を選ばなければなりません。いかに、上手に資産運用をされて、老後の生活の安心をコツコツとしていきましょう。