12月14日 おはようございます
転職時に企業年金を新しい企業に移管する場合の注意点を書いてみましょう。
※ 年金資産持ち運びの可否
転職後「移転先」
企業DC イデコ DB
転 企業型確定拠出年金 〇 〇 △
職 「DC」
個人型 DC 〇 - △
前 「イデコ」
確定給付年金 〇 〇 △
「DB」
「 注意 」 〇は可能、△は規約の定めが必要
※ 自動移転になった場合の主なデメリット
年金資産が運用 金融資産の資産の相場が上昇しても
されない 恩恵を受けられない
手数料が発生する 移管手数料 3300円
事務手数料 1048円
月次手数料 月 82円
※企業型、個 1100円
人型への
移管時
通算加入期間に 将来の受給開始か遅れる可能性
数えられない
「※」 月次手数料は自動移管後、4カ月後の月末までに
移管手続きが行われていないと当該月分より発生
以上のように、転職時は色んな事務手続きがあるので、早いうちに準備をしてから進めることをお勧めします。