<NISA、期間満了時に備え>
2021年11月5日 おはようございます
今年も残り2カ月。
一般NISA「少額投資非課税制度」を使う人が、この時期に考えなければならないのが、口座にある株や投資信託などの金融資産の扱いだ。
5年間の非課税期間が終わる年末までに、資産を移す口座や売却の選択を迫られる。
慌てずにすむよう、早めに方針を固めておきたい。
※ 5年の運用期間を迎えたときの選択肢
投資家の意向やメリットの例
翌年のNISA口座に移す 今の金融商品を持ち続けたい
「ロールオーバー」 非課税でさらに5年運用できる
期間内に売却する 含み益がある、現金が必要
売却益が非課税
課税口座に移管する 機関を気にせず価格の回復を待
ちたい
値下がりした時に損益通算が可能
「売却損が出る」
以上のように、長期運用なら「継続」が基本だが、その時の環境で変わると思いますが上手に
制度を利用して資産運用を測られることをお勧めします。
- 投稿タグ
- NISA