＜資金繰りの肝「儲かっているのにお金が残らない」＞
４月１９日 おはようございます。
昨日の続きで「資金繰りの作り方」を今日お話ししたいと思います。
〇月分 資金繰り表「▲銀行」
前月残 支手決済 仕入支払 労務費 自動引落 残高＋入金
借入金返済 経費支払
１日～５日
６日～１０日
１１日～１５日
１６日～２０日
２１日～２５日
２６日～月末
上記の表に金額を記入し残高を出せば▲銀行の資金が分かる課題で「売上が有るのにお金が残らない原因は何故でしょう？
売上から回収の流れを簡単に書けば下記のようになりますよ。
①売掛金/売上➡受取手形/売掛金➡当座預金/受取手形
請求から翌月末に手形をいただくが資金ではない手形の期日がきて始めて資金化される「手形を割り引けば、金利を払って資金化する」約４、５か月後にならないと資金化されない為、資金不足が起きるようです。
こういった事情を理解して早い目に手当するよう努力してみてくださいね。
分かりにくかったらコメントでご相談ください。
