<老後資金にNISA併用で資産形成№2>
6月2日 おはようございます
昨日は、確定拠出年金「DC」の「企業型と個人型」の比較でしたが、今日は「NISAと積立NISA」の比較をします。
NISA 積立NISA
非課税投資 年間120万円まで 年間40万円まで
枠
投資可能 5年間 20年間
期間
最大投資 総額600万円 総額800万円
額
税 拠出時 なし なし
制 運用時 運用益「売却益、配当 同 左
優 分配金」が非課税
遇 受給時 なし なし
利用対象者 20歳以上の 同 左
国内居住者
投資できる商品 株、投資信託、ETF 一部の投資信託、ETF
制度の期間 2014年~23年 2018年~37年
流動性 いつでも解約可能 同 左
運用資産の 商品の入れ替え不可 同 左
メンテナンス 「非課税枠の再利用
不可」
と2回にわたって老後資金の効率的な資産運用と比較について
書いてきましたが、少し専門的になり分かりにくいこともあったかと思います。気が付いた時に「コメント」でご相談ください。